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涉嫌受贿、违法发放贷款,融水柳银村镇银行原董事长邹晓祥被检察院决定逮捕

  广西融水柳银村镇银行股份有限公司原董事长、行长邹晓祥涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪一案,由柳州市监察委员会调查终结,移送检察机关审查起诉。经柳州市人民检察院交办,由融水苗族自治县人民检察院审查起诉。2020年11月11日,融水苗族自治县人民检察院依法以涉嫌受贿罪、违法发放贷款罪对邹晓祥作出逮捕决定。目前,该案正在进一步办理中。

  此前,《在柳州》曾报道过一则《【一追到底】融水柳银村镇银行被罚30万 两人被处分 均因贷款“三查”不到位》的新闻,广西融水柳银村镇银行、周文福(个人)、吴锡(个人)均因贷款“三查”不到位的违法违规事实(案由)被处罚。(贷款三查指是,贷前调查、贷时审查、贷后检查)

  其中根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项的规定,依法对广西融水柳银村镇银行罚款人民币30万元。(《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项的规定:严重违反审慎经营规则的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任)。

  并根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项的规定,同时对该行的周文福和吴锡予以警告处罚。(《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项的规定:银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;)


  《在柳州》APP也曾报道了一条《女子豪掷千万欲买10间铺面 卖家调查资金来历后吓了一跳》的新闻——2017年柳州一女子黄某,利用其控制的融水县和臻农业开发有限公司(以下简称和臻公司)、广西融水伟康生态农业有限公司(以下简称伟康公司)、融水县东良岩庙樱桃鸭养殖场(以下简称养鸭场)和米粉厂4家企业以“四联保”方式,以虚假材料,从融水柳银村镇银行贷得年平均利率4.0024%低息的1400万元贷款。警方接报后经初查,作出不予立案决定后,遂于同年11月分别向柳州有关部门和自治区银监局分别进行举报。

  小编向柳州有关部门了解到,这三个行政处罚与该事件有关,认定融水柳银村镇银行贷款“三查”不到位,予以村镇银行30万元行政处罚决定;同时对该行业务发展部付经理周文福和客户经理吴锡予以警告处罚。
  2018年3月,柳州银监分局向举报人答复称,伟康公司、和臻公司、养殖场等3户借款企业所提供的相关材料中,存在部分内容不真实的情况,以及上述三家企业存在部分贷款资金用途与合同约定不符的情况;对于银行流水资信方面,融水柳银村镇银行在办理该组贷款(注:指上述4企业联保贷款)中,未收集企业的相关财务报表和银行流水。针对核查中发现的相关材料中部分内容不真实的问题,有关部门将对融水柳银村镇银行采取相应监管措施;自治区银监局在此后也答复中也明确表示,融水柳银村镇银行主要存在三大问题:
  一是对借款人经营状况等基本情况、交易背景等相关情况调查不尽职;
  二是对借款人资质及相关贷款材料的真实性审查不到位;
  三是贷后管理不到位,部分贷款被挪用。
  据了解 ,2017年6月30日,融水柳银村镇银行向米粉厂、伟康公司、和臻公司、养鸭场4家企业各放贷款350万元,共计1400万元,其中米粉厂未实际使用贷款,这一认定与之前报道的米粉厂“被贷款”年平均利率4.0024%低息贷款350万元的情节相吻合。村镇银行在群众向警方报案后的2017年9月8日,结清了该笔贷款。之后,融水柳银村镇银行在群众向银监部门举报后的2018年4月,提前收回全部贷款。
  经查,柳州有关部门认为,融水柳银村镇银行对于伟康公司、和臻公司、养鸭场三企业申请贷款提供申请依据的《果园承包合同》,所记载种植面积、果园所在地及出租人等信息内容与实际不符,并未对上述企业的贸易背景真实性及合同交易信息虚假异常情况进行甄别,直到银监部门接到举报进行信访核查,于2018年3月16日作出贷后核查报告,对伟康公司、和臻公司、养鸭场三家企业贷后检查中发现异常经营情况,证实融水柳银村镇银行多次贷后检查未能对上述三家企业有效跟踪监测,属于贷前调查不尽职、贷时审查不力和贷后管理不到位。尽管融水县税务部门在接受记者采访时介绍,和臻公司、伟康公司、养鸭场三企业没有领过发票,意味着并没有开展过正常的经营活动。且融水市场监督管理局于2018年6月27日,根据《企业经营异常名录管理暂行办法》有关规定,将伟康公司及和臻公司列入经营异常名录,但是,柳州有关部门并没对这三家企业否属“空壳”企业进行认定。
  最后,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《流动资金贷款管理暂行办法》和《贷款通则》有关规定,依法作出上述行政处罚决定。同时,还对融水柳银村镇银行业务发展部付经理周文福和客户经理吴锡予以警告处罚。

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